基金公司的多個(gè)信息系統(tǒng)中客戶信息核對歸一的一種方法
【專利摘要】本發(fā)明的目的是提供一種方法，針對基金公司的多個(gè)信息系統(tǒng)(包括：TA、DS、EC、CC等)，抽取多個(gè)信息系統(tǒng)中的客戶基礎(chǔ)信息，定義核對的關(guān)鍵字段范圍，通過程序嚴(yán)格核對、程序模糊核對、人工核對，最終將不同信息系統(tǒng)中的客戶基礎(chǔ)信息歸納合并為一份。具有5個(gè)創(chuàng)新點(diǎn)：1)明確定義了數(shù)據(jù)來源，從多個(gè)信息系統(tǒng)中抽取客戶信息，確保覆蓋所有客戶，不存在遺、漏、缺現(xiàn)象。2)對相關(guān)字段進(jìn)行有效清洗，避免全半角字符，空格等錯(cuò)誤現(xiàn)象。3)明確定義了客戶基礎(chǔ)信息。4)明確定義了核對歸一的規(guī)則，使判斷客戶信息是否一致有了明確的規(guī)則。5)明確定義了核對歸一的流程，確保核對歸一工作有序、有效的進(jìn)行。
【專利說明】基金公司的多個(gè)信息系統(tǒng)中客戶信息核對歸一的一種方法
【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001]本發(fā)明涉及物理技術(shù)，尤其涉及信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理技術(shù)，特別涉及多個(gè)信息系統(tǒng)中數(shù)據(jù)核準(zhǔn)技術(shù)，具體的是基金公司的多個(gè)信息系統(tǒng)中客戶信息核對歸一的一種方法，其中，信息系統(tǒng)包括TA (過戶登記系統(tǒng))，DS (直接銷售系統(tǒng))，CC(呼叫中心系統(tǒng))，EC (電子商務(wù)系統(tǒng))等，客戶信息包括8項(xiàng):姓名、身份證件類型，身份證件號碼、性別、出生日期、聯(lián)系地址、郵編、固定電話?？蛻舻钠渌畔?，例如:工作單位、單位地址、婚姻狀態(tài)、戶籍所在地等信息，是客戶擴(kuò)展信息。
【背景技術(shù)】
[0002]基金公司為支持其面對客戶的銷售和服務(wù)業(yè)務(wù)，同時(shí)運(yùn)營了多類服務(wù)性的信息系統(tǒng)，這些信息系統(tǒng)包括TA (過戶登記系統(tǒng))，DS (直接銷售系統(tǒng))，CC (呼叫中心系統(tǒng))，EC (電子商務(wù)系統(tǒng))。而同一類信息系統(tǒng)，會有多個(gè)不同目的的信息系統(tǒng)同時(shí)運(yùn)行，例如TA,可分為專戶產(chǎn)品TA、LOF產(chǎn)品TA、公募基金TA等。這些信息系統(tǒng)都有自身的客戶信息管理，由于各個(gè)信息系統(tǒng)獨(dú)立建立，并且各個(gè)信息系統(tǒng)各自運(yùn)維，客觀上造成客戶信息的可能缺失、相互矛盾。
[0003]客戶信息的有效性、完整性、真實(shí)性，關(guān)系到營銷、運(yùn)維、客服等多個(gè)方面，其中特別重要的是客戶信息?？蛻粜畔⒌闹匾裕e例說明:1)客戶可能既通過代銷渠道購買了基金產(chǎn)品，也通過直銷渠道購買了基金產(chǎn)品，客戶在兩個(gè)地方留下了聯(lián)系方式，在寄送對賬單的時(shí)候，基金公司無法確認(rèn)有效的寄送地址。2)營銷活動(dòng)信息位于CC和EC系統(tǒng)中，如果客戶信息不統(tǒng)一，那么CC、EC系統(tǒng)無法和TA系統(tǒng)數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)，無法有效跟蹤被營銷客戶的行為，進(jìn)而評估營銷活動(dòng)效果。
[0004]為了保證多個(gè)信息系統(tǒng)中的客戶基本信息的一致性，需要進(jìn)行數(shù)據(jù)核對，然后進(jìn)行數(shù)據(jù)同步校正。現(xiàn)在基金公司是被動(dòng)的、人工的進(jìn)行數(shù)據(jù)核對。例如:客戶投訴賬單無法送達(dá)時(shí)，客服人員手工修改CC中的客戶信息，并且通知TA、DS、EC的相關(guān)人員進(jìn)行更新。一般的，基金公司的數(shù)量級都在10萬以上，被動(dòng)式、人工式的核準(zhǔn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能確?？蛻艋拘畔⒌囊恢滦?。
[0005]本發(fā)明的目的是提供一種方法，針對基金公司的多個(gè)信息系統(tǒng)(包括:TA、DS、EC、CC等)，抽取多個(gè)信息系統(tǒng)中的客戶信息，定義核對的關(guān)鍵字段范圍，通過程序嚴(yán)格核對、程序模糊核對、人工核對，最終將不同信息系統(tǒng)中的客戶信息歸納合并為一份。
[0006]后續(xù)的，可以將“核對歸一”后的客戶信息分別更新到多個(gè)信息系統(tǒng)。

【發(fā)明內(nèi)容】

[0007]本技術(shù)方案具有5個(gè)創(chuàng)新點(diǎn):1)明確定義了數(shù)據(jù)來源，從多個(gè)信息系統(tǒng)中抽取客戶信息，確保覆蓋所有客戶，不存在遺、漏、缺現(xiàn)象。2)對相關(guān)字段進(jìn)行有效清洗，避免全半角字符，空格等錯(cuò)誤現(xiàn)象。3)明確定義了客戶信息。4)明確定義了核對歸一的規(guī)則，使判斷客戶信息是否一致有了明確的規(guī)則。5)明確定義了核對歸一的流程，確保核對歸一工作有序、有效的進(jìn)行。
[0008]本技術(shù)方案包括6個(gè)實(shí)施步驟，具體如下:
[0009]步驟1:定義數(shù)據(jù)來源
[0010]系統(tǒng)將從TA、DS、CC、EC系統(tǒng)中抽取客戶相關(guān)信息。
[0011]步驟2:定義字段范圍
[0012]客戶信息包括8項(xiàng):姓名、身份證件類型，身份證件號碼、性別、出生日期、聯(lián)系地址、郵編、固定電話。
[0013]步驟3:確定客戶全集的規(guī)則
[0014]核對來自TA、DS、EC、CC四個(gè)信息系統(tǒng)中的所有客戶，確定客戶全集。確認(rèn)客戶唯一性的關(guān)鍵字段有三個(gè):身份證件類型，身份證件號碼，姓名。
[0015]在TA、DS、EC、CC四個(gè)信息系統(tǒng)中，可能部分客戶只在部分系統(tǒng)，這類客戶，我們也要作為一條單獨(dú)的客戶信息。舉例:在TA、DS、EC系統(tǒng)中都有記錄“身份證件類型=身份證，證件號碼=123456789012345678，姓名=張三”，在CC中沒有記錄，我們也要把“張三”作為一個(gè)獨(dú)立的客戶。
[0016]步驟4:定義核對歸一的規(guī)則
[0017]對于同一個(gè)客戶的其他5個(gè)字段(性別、出生日期、聯(lián)系地址、郵編、固定電話)將經(jīng)過計(jì)算機(jī)程序嚴(yán)格處理、計(jì)算機(jī)程序模糊處理、人工處理三個(gè)環(huán)節(jié)，具體的核對歸一的方法和步驟如下:
[0018]計(jì)算機(jī)程序嚴(yán)格處理的核對規(guī)則如下:1)這5個(gè)字段完全一致。這種情況下，不用作“歸一”處理。2)對于字段不一致的記錄，將進(jìn)入后續(xù)的計(jì)算機(jī)程序模糊處理環(huán)節(jié)。
[0019]計(jì)算機(jī)程序模糊處理的核對規(guī)則如下:1)清洗5個(gè)字段:全角字符全部替換為半角字符；刪除所有空格；將“出生日期”的多種格式，例如YYYY-MM-DD、YYYYMMDD、YYYY年麗月DD日等，統(tǒng)一為YYYYMMDD ;將“固定電話”的多種形式(以上海區(qū)號為例)，例如021-XXXXXXX、021-XXXXXXXX、21-XXXXXXXX、XXXXXXXX 等，統(tǒng)一為:021XXXXXXX。2)對于各個(gè)字段，定義模糊的規(guī)則。例如，對于“聯(lián)系地址”(以上海地區(qū)為例)，定義:上海市=上海，上海市寶山區(qū)=上海市。
[0020]計(jì)算機(jī)程序模糊處理的歸一規(guī)則如下:1)在TA、DS、EC、CC四個(gè)信息系統(tǒng)中，如果某個(gè)字段只在I個(gè)信息系統(tǒng)中被賦值，則以此數(shù)值為準(zhǔn)。2)如果某個(gè)字段在多個(gè)系統(tǒng)中被賦值，且數(shù)值不一致，以次數(shù)多的數(shù)值為準(zhǔn)。舉例:“郵編”在4個(gè)系統(tǒng)中分別為:200001，200001,200001,200000,200001 出現(xiàn) 3 次，200000 出現(xiàn) I 次，則以 200001 為準(zhǔn)。3)如果某個(gè)字段在多個(gè)系統(tǒng)中被賦值，且數(shù)值不一致，且次數(shù)相同，則不歸一，將進(jìn)入后續(xù)的人工處理環(huán)節(jié)。舉例:“郵編”在4個(gè)系統(tǒng)中分別為=200001, 200001,200000,200000, 200001出現(xiàn)2次，200000也出現(xiàn)2次，則不歸一。
[0021]人工處理的規(guī)則如下:由客服人員通過電話、短信、mail等多種方式聯(lián)系客戶，確認(rèn)客戶信息。
[0022]步驟5:獲取數(shù)據(jù)
[0023]依據(jù)步驟I?2定義的數(shù)據(jù)源和字段范圍，從TA、DS、EC、CC中獲取客戶信息。
[0024]步驟6:數(shù)據(jù)核對歸一
[0025]針對步驟5所獲取的數(shù)據(jù)，依據(jù)步驟3定義的規(guī)則，確定客戶全集。依據(jù)步驟4定義的核對歸一的規(guī)則，依次進(jìn)入3個(gè)流程:計(jì)算機(jī)程序嚴(yán)格處理、計(jì)算機(jī)程序模糊處理、人工處理，最終獲得一份核對歸一后的客戶信息。
[0026]優(yōu)點(diǎn)和積極效果
[0027]采用本方法，可以快速的定義客戶數(shù)據(jù)核對的范圍、標(biāo)準(zhǔn)；高效的抽取數(shù)據(jù)樣本；通過計(jì)算機(jī)程序、人工核對歸一，較為快速的產(chǎn)生結(jié)果。本方法與現(xiàn)行的被動(dòng)式、人工式核對的方法比較，具有條理清晰，步驟明確，覆蓋100%的客戶，結(jié)果清晰準(zhǔn)確，能夠有效提升客戶信息的有效性、完整性、真實(shí)性。
【專利附圖】

【附圖說明】
[0028]圖1是本發(fā)明的解決方案步驟圖。
[0029]圖2是本發(fā)明中數(shù)據(jù)核對歸一的流程圖。
【具體實(shí)施方式】
[0030]如圖1，根據(jù)步驟I?4依次定義數(shù)據(jù)來源、字段范圍、客戶全集規(guī)則、核對歸一規(guī)貝1J。根據(jù)步驟5抽取樣本。根據(jù)步驟6，依據(jù)圖2所示流程，進(jìn)行數(shù)據(jù)核對歸一，最終形成一份客戶信息。
【權(quán)利要求】
1.基金管理公司的多個(gè)信息系統(tǒng)中客戶信息核對歸一的一種方法。 方法中所指的信息系統(tǒng)包括TA (過戶登記系統(tǒng))，DS (直接銷售系統(tǒng))，CC (呼叫中心系統(tǒng))，EC(電子商務(wù)系統(tǒng))等。 方法中客戶信息包括8項(xiàng):姓名、身份證件類型，身份證件號碼、性別、出生日期、聯(lián)系地址、郵編、固定電話?？蛻舻钠渌畔ⅲ?工作單位、單位地址、婚姻狀態(tài)、戶籍所在地等信息，是客戶擴(kuò)展信息。
2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的核對歸一的方法。其主要步驟包括: 定義數(shù)據(jù)來源、定義字段范圍、確定客戶全集的規(guī)則、定義核對歸一的規(guī)則、獲取數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)核對歸一。
3.本方法使用身份證件類型，身份證件號碼，姓名三個(gè)屬性作為確認(rèn)客戶唯一性的關(guān)鍵字段。
4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的核對歸一的方法，其主要特點(diǎn)包括: 1)明確定義了數(shù)據(jù)來源，從多個(gè)信息系統(tǒng)中抽取客戶信息，確保覆蓋所有客戶，不存在遺、漏、缺現(xiàn)象。 2)對相關(guān)字段進(jìn)行有效清洗，避免全半角字符，空格等錯(cuò)誤現(xiàn)象。 3)明確定義了客戶信息。 4)明確定義了核對歸一的規(guī)則，使判斷客戶信息是否一致有了明確的規(guī)則。 5)明確定義了核對歸一的流程，確保核對歸一工作有序、有效的進(jìn)行。
【文檔編號】G06Q30/02GK103489051SQ201210190669
【公開日】2014年1月1日 申請日期:2012年6月11日 優(yōu)先權(quán)日:2012年6月11日
【發(fā)明者】劉松, 楊雪松, 李博海 申請人:上海佳銳信息科技有限公司