本申請涉及貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)分析的，具體而言，涉及一種基于大數(shù)據(jù)的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法及其系統(tǒng)。

背景技術(shù)：

1、為了避免資金的不合理流出和確保企業(yè)的持續(xù)運(yùn)營能力,企業(yè)通常需要對貿(mào)易過程進(jìn)行合規(guī)性管理，以識(shí)別、評(píng)估和控制貿(mào)易過程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

2、目前，企業(yè)通常采用人工分析的方式對貿(mào)易過程進(jìn)行監(jiān)管，由于人工分析受經(jīng)驗(yàn)的影響且具有較大的主觀性，存在風(fēng)險(xiǎn)分析準(zhǔn)確性較低的問題，有待進(jìn)一步改進(jìn)。

技術(shù)實(shí)現(xiàn)思路

1、基于此，本申請實(shí)施例提供了一種基于大數(shù)據(jù)的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法及其系統(tǒng)，以解決現(xiàn)有技術(shù)中風(fēng)險(xiǎn)分析準(zhǔn)確性較低的問題。

2、第一方面，本申請實(shí)施例提供了一種基于大數(shù)據(jù)的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法，所述方法包括：

3、響應(yīng)于特殊交易指令，獲取目標(biāo)交易員的歷史交易記錄信息和目標(biāo)企業(yè)的貿(mào)易信用信息；

4、基于所述歷史交易記錄信息，生成交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息；

5、根據(jù)所述交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息和所述貿(mào)易信用信息，生成貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)建議信息。

6、與現(xiàn)有技術(shù)相比存在的有益效果是：本申請實(shí)施例提供的基于大數(shù)據(jù)的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法，終端設(shè)備可以先響應(yīng)于特殊交易指令，自動(dòng)地獲取目標(biāo)交易員的歷史交易記錄信息和目標(biāo)企業(yè)的貿(mào)易信用信息，然后基于歷史交易記錄信息，準(zhǔn)確地生成交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息，最后根據(jù)交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息和貿(mào)易信用信息，精準(zhǔn)地生成貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)建議信息，從而實(shí)現(xiàn)自動(dòng)且客觀地分析交易過程的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，精準(zhǔn)審核人工參與的分析環(huán)節(jié)，有效地提高風(fēng)險(xiǎn)分析的準(zhǔn)確性，在一定程度上解決了當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)分析準(zhǔn)確性較低的問題。

7、第二方面，本申請實(shí)施例提供了一種基于大數(shù)據(jù)的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，所述系統(tǒng)包括：

8、歷史交易記錄信息獲取模塊：用于響應(yīng)于特殊交易指令，獲取目標(biāo)交易員的歷史交易記錄信息和目標(biāo)企業(yè)的貿(mào)易信用信息；

9、交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息生成模塊：用于基于所述歷史交易記錄信息，生成交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息；

10、貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)建議信息生成模塊：用于根據(jù)所述交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息和所述貿(mào)易信用信息，生成貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)建議信息。

11、第三方面，本申請實(shí)施例提供了一種終端設(shè)備，包括存儲(chǔ)器、處理器以及存儲(chǔ)在所述存儲(chǔ)器中并可在所述處理器上運(yùn)行的計(jì)算機(jī)程序，所述處理器執(zhí)行所述計(jì)算機(jī)程序時(shí)實(shí)現(xiàn)如上述第一方面的方法的步驟。

12、第四方面，本申請實(shí)施例提供了一種計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)，所述計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)存儲(chǔ)有計(jì)算機(jī)程序，所述計(jì)算機(jī)程序被處理器執(zhí)行時(shí)實(shí)現(xiàn)如上述第一方面的方法的步驟。

13、可以理解的是，上述第二方面至第四方面的有益效果可以參見上述第一方面中的相關(guān)描述，在此不再贅述。

技術(shù)特征：

1.一種基于大數(shù)據(jù)的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法，其特征在于，所述方法包括：

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息包括高度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、中度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息和輕度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息；所述基于所述歷史交易記錄信息，生成交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息，包括：

3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，若所述交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息為所述中度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息或所述輕度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息，在所述基于所述歷史交易記錄信息，生成交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息之后，所述方法還包括：

4.根據(jù)權(quán)利要求3所述的方法，其特征在于，在所述將所述交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息更改為所述高度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息之后，所述方法還包括：

5.根據(jù)權(quán)利要求4所述的方法，其特征在于，所述貿(mào)易信用信息包括借貸失約次數(shù)信息和借貸履約次數(shù)信息，所述貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)建議信息包括第一建議信息、第二建議信息和第三建議信息；根據(jù)所述交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息和所述貿(mào)易信用信息，生成貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)建議信息，包括：

6.一種基于大數(shù)據(jù)的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，其特征在于，所述系統(tǒng)包括：

7.根據(jù)權(quán)利要求6所述的系統(tǒng)，其特征在于，所述交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息包括高度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、中度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息和輕度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息；所述交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息生成模塊包括：

8.一種終端設(shè)備，包括存儲(chǔ)器、處理器以及存儲(chǔ)在所述存儲(chǔ)器中并可在所述處理器上運(yùn)行的計(jì)算機(jī)程序，其特征在于，所述處理器執(zhí)行所述計(jì)算機(jī)程序時(shí)實(shí)現(xiàn)如權(quán)利要求1至5任一項(xiàng)所述方法的步驟。

9.一種計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)，所述計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)存儲(chǔ)有計(jì)算機(jī)程序，其特征在于，所述計(jì)算機(jī)程序被處理器執(zhí)行時(shí)實(shí)現(xiàn)如權(quán)利要求1至5任一項(xiàng)所述方法的步驟。

技術(shù)總結(jié)
本申請適用于貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)分析的技術(shù)領(lǐng)域，提供了一種基于大數(shù)據(jù)的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法及其系統(tǒng)，其方法包括先響應(yīng)于特殊交易指令，獲取目標(biāo)交易員的歷史交易記錄信息和目標(biāo)企業(yè)的貿(mào)易信用信息，然后基于歷史交易記錄信息，有效地生成交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息，最后根據(jù)交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息和貿(mào)易信用信息，準(zhǔn)確地生成貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)建議信息。本申請能夠?qū)崿F(xiàn)自動(dòng)化和客觀化的交易風(fēng)險(xiǎn)分析，對人工參與的分析環(huán)節(jié)進(jìn)行精準(zhǔn)審核，準(zhǔn)確地識(shí)別出企業(yè)貿(mào)易所潛在的風(fēng)險(xiǎn)，提供具有前瞻性的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，有效地提高貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)分析的準(zhǔn)確性和精確度。

技術(shù)研發(fā)人員：賀景霖,潘衛(wèi)華,黃海洋,江浩威,馮濤,賀先畢
受保護(hù)的技術(shù)使用者：湖北汽車工業(yè)學(xué)院
技術(shù)研發(fā)日：
技術(shù)公布日：2025/1/6